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KONZEPT Cash-for-life
Hohe Ablaufleistung, geringe Steuern

Durch das Alterseinkünftegesetz wurde die Kapital-Lebensversicherung als eine besondere Art der Vermögensbildung steuersystematisch neu eingeordnet. Dies hat zur Folge, dass der Sonderausgabenabzug für die Versicherungsbeiträge entfällt und die Erträge mit dem individuellen Steuersatz besteuert werden (Ausnahme bei Auszahlung nach dem 60. Lebensjahr). Diese Neuerungen gelten für Verträge, die seit dem 01.01.2005 abgeschlossen wurden.

Fakten, die Sie wissen sollten

Auch wenn das Steuerprivileg eingeschränkt wurden, so bleibt die Kapital-Lebensversicherung dennoch attraktiv. Denn sie ist neben der privaten Rentenversicherung die einzige Versicherungsform zur Altersvorsorge, die die Vorteile Kapitalauszahlung, freie Vererbbarkeit und Abtretung an Dritte bietet.

CASH-FOR-LIFE ist deshalb ein steueroptimiertes Finanzkonzept:

  • Optimale Nutzung des Alterseinkünftegesetzes:Reduzierung der steuerpflichtigen Erträge auf 50 % durch Auszahlung nach dem 60. Lebensjahr und einer Laufzeit von 12 Jahren.
  • Minimierung der Besteuerung durch Teilauszahlungen in den letzten 5 Jahren
  • Konsequente Nutzung der Freibeträge
  • Möglichkeit der Verrentung
  • Steuerfreier Hinterbliebenenschutz

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